Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formular, sondern ein täglich gelebter Prozess. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung aus der Lizenz

Wir betreiben das Dazard Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Antillephone N.V. in Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Kontotypen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für das AML-Programm. Ein internes Team prüft Konten, Zahlungen und Verhaltensmuster laufend und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass sein Konto Teil eines überwachten und sauber geführten Systems ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperrlisten und Mindestalter. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Zusätzlich können wir ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten jederzeit eine Verifizierung verlangen, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

• Personalausweis oder Reisepass (gültig, beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung von Strom, Wasser oder Telekommunikation, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf die letzten vier Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle, siehe eigene Rubrik weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie toegangsbeschränkt in einem separaten System, das nur dem Compliance-Team offensteht. Kein Mitarbeiter aus Support oder Marketing hat Einsicht in Ihre Ausweiskopien.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Konto unter Verifizierung hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei genehmigten Dokumenten wird Ihr Konto sofort freigeschaltet.
• 4. Abgelehnte Dokumente begründen wir, und Sie können einen neuen Upload vornehmen.

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum wir fragen

Wenn Einzahlungen oder Einsätze in einem Verhältnis zu Ihrem angegebenen Profil stehen, das uns auffällt, können wir einen Nachweis der Geldquelle verlangen. Typische Auslöser sind hohe Einzahlungssummen in kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen kurz nach Auszahlungen oder ein auffälliger Wechsel des Spielverhaltens.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräusserung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsbelege. Die Belege müssen nachvollziehbar zeigen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Tätigkeit stammen. Diese Prüfung dient nicht der Neugier, sondern der gesetzlichen Pflicht, unser Plattform frei von kriminellen Geldern zu halten.

Wie wir Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Gehobene Limits über 15,000 CHF monatlich sind nach individueller Prüfung möglich. In diesem Fall verlangen wir in jedem Fall einen vollständigen Nachweis der Geldquelle.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Konsequenzen und Ihre Rechte

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen auf Ihr Konto aus. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, Auszahlungen erfolgen erst nach abgeschlossener Prüfung.

Bei gefälschten Dokumenten, Widersprüchen zwischen Angaben und Belegen oder Hinweisen auf Drittkonten schliessen wir das Konto fristlos und erstatten verbleibende Guthaben nur auf einen auf Sie lautenden, verifizierten Zahlungsweg aus. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben; unser Compliance-Team prüft jeden Fall einzeln und teilt Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist und Datenlöschung

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist besteht, damit nachträgliche behördliche Nachweise erbracht werden können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen vollständig und unwiderruflich.

Sie können jederzeit im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Ebenso unterstützen wir Sie mit Einrichtungen des verantwortungsvollen Spielens, darunter Einzahlungs- und Verlustlimits, Sitzungserinnerungen und Selbstsperre, und verweisen auf die Beratungsstellen SOS Spielsucht und Sucht Schweiz.

Häufige Fragen zu Dazard Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben und das Mindestalter.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und gut lesbar eingereicht werden.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über andere Wege gewaschen werden als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer Lizenzpflichten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 14 Tagen ohne Rückmeldung setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach abgeschlossener Verifizierung ausgezahlt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich das Compliance-Team. Die Unterlagen liegen in einem verschlüsselten, zugriffsbeschränkten System.